Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine Lizenz und ein sicheres Spielerkonto. Hier erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und welche Fristen gelten.
Unsere AML-Politik im Überblick
Wir betreiben das Playjonny Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (OGL/1456/0923) und sind seit 2024 im Markt. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich der FATF-Empfehlungen.
Konkret bedeutet das: Wir führen ein risikobasiertes AML-Programm mit benanntem Geldwäschebeauftragten (MLRO), regelmäßigen Schulungen des Teams, laufender Überwachung aller Finanztransaktionen und Verdachtsmeldungen an die zuständige Finanzaufsicht. Verdächtige Konten können eingefroren werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
- Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
- Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
- Verdachtsmeldungen gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde
- Keine Konten für Personen aus eingeschränkten Ländern wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich oder den Niederlanden
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Grundverifizierung beginnt bereits bei der Registrierung: Wir prüfen Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentliche Datenbanken und verlangen die Bestätigung Ihrer E-Mail-Adresse und Telefonnummer.
Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Prüfung Pflicht. Sie umfasst Identität, Wohnsitz und die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode. Auch bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Verifizierung jederzeit anfordern.
- Registrierung: automatische Datenabgleich und Kontaktbestätigung
- Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
- Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung ab bestimmten Einzahlungssummen
- Anlassbezogen: bei Auffälligkeiten im Transaktionsmuster
| Prüfungsstufe | Benötigte Dokumente | Zeitpunkt |
|---|---|---|
| Stufe 1: Identität | Reisepass, Führerschein oder Personalausweis | Registrierung oder vor erster Auszahlung |
| Stufe 2: Wohnsitz | Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate | Vor der ersten Auszahlung |
| Stufe 3: Zahlungsmethode | Foto der used Karte oder Screenshot des E-Wallets / Krypto-Wallets | Vor der ersten Auszahlung |
So läuft die Verifizierung ab
Vier Schritte bis zur Freigabe
Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Alle Dateien werden verschlüsselt übertragen und ausschließlich vom Compliance-Team geprüft. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen maximal 3 Werktage.
Wir speichern Ihre Dokumente auf verschlüsselten Servern mit strengem Zugriffscontrolling. Kein Support-Mitarbeiter ohne Compliance-Rolle kann sie einsehen, und wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter.
- Schritt 1: Lichtbildausweis fotografieren (alle vier Ecken sichtbar, keine Verdeckungen)
- Schritt 2: Adressnachweis hochladen (Rechnung oder Behördenbestätigung)
- Schritt 3: Zahlungsmethode nachweisen (Kartenfoto, E-Wallet- oder Wallet-Screenshot)
- Schritt 4: Bestätigung abwarten, bei Rückfragen antwortet unser Team per E-Mail an [email protected]
Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel prüfen
Source of Funds
Bei hohen Einzahlungssummen, mehreren Auszahlungen über 5.000 EUR oder auffälligen Transaktionsmustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds). Das kann eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Kaufvertrag oder eine Schenkungsurkunde sein.
Diese Prüfung mag aufwendig wirken, sie schützt aber beide Seiten: Sie sorgt dafür, dass Ihr Konto nicht für fremde Zwecke missbraucht wird, und sie sichert unsere Lizenz. Ein verifiziertes Konto mit geklärter Mittelherkunft bekommt bei uns Priorität bei Auszahlungen.
Kontrolle von Ein- und Auszahlungen
Limits und die Same-Methode-Regel
Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung automatisiert und manuell. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), damit Gelder nicht über Umwege durch Ihr Konto geschleust werden können.
Mindesteinzahlung sind 20 EUR, die Mindestauszahlung 25 EUR. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus, pro Woche bis zu 10.000 EUR und pro Monat bis zu 20.000 EUR. E-Wallets und Kryptowährungen werden in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Das Casino selbst berechnet keine Gebühren.
| Prüfpunkt | Regel |
|---|---|
| Auszahlungsmethode | Grundsätzlich identisch mit der Einzahlungsmethode |
| Tageslimit | 5.000 EUR |
| Wochenlimit | 10.000 EUR |
| Monatslimit | 20.000 EUR |
| Auffälligkeiten | Manuelle Prüfung durch das Compliance-Team vor Freigabe |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Folgen und Ihre Optionen
Kommt die Verifizierung nicht zustande, beschränken wir Ihr Konto schrittweise. Einschränkungen betreffen Einzahlungen, Auszahlungen und Bonusansprüche, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Stellen sich Dokumente als gefälscht oder fremd heraus, schließen wir das Konto dauerhaft, behalten uns die Rückforderung illegal erlangter Gewinne vor und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Werden Dokumente nicht fristgerecht nachgereicht, stornieren wir ausstehende Auszahlungen und setzen die Prüfung fort, sobald die Unterlagen eintreffen.
- Ausstehende Auszahlung wird pausiert bis zur vollständigen Prüfung
- Konto ohne Abschluss der Verifizierung nur eingeschränkt nutzbar
- Bei Fälschung oder Identitätsbetrug: dauerhafte Sperrung und Meldung
- Widerspruch möglich über [email protected], Antwort innerhalb von 3 Werktagen
Wie lange wir Ihre Daten speichern
Wir bewahren Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz vorschreiben. Diese Speicherfrist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Finanzaufsicht.
Nach Ablauf der Frist löschen wir personenbezogene Dokumente datenschutzkonform nach der DSGVO. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr im Live-Chat.
Häufige Fragen zu Playjonny
Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahle?
Nein, Einzahlungen sind nach der Registrierung möglich. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Prüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis aber verpflichtend.
Wie lange dauert die Verifizierung?
In der Regel bis zu 24 Stunden nach Upload aller Dokumente. In komplexen Fällen, etwa bei der Prüfung der Mittelherkunft, kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?
Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben (Same-Methode-Regel). Nur wenn eine technische Rückzahlung nicht möglich ist, etwa bei abgelaufenen Karten, nutzen wir Banküberweisung.
Was passiert, wenn ich meine Dokumente nicht nachreiche?
Ausstehende Auszahlungen werden pausiert und das Konto bleibt eingeschränkt. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb der gesetzten Frist ein, stornieren wir die Auszahlung und schließen das Konto letztlich gemäß unserer AML-Richtlinie.